Ravindra Gaikwad, çevrimiçi bir dolandırıcılığı kovalayan siber polisten bekleneni yaptı: Paranın peşine düştü.
Ancak başlangıçta Hindistan’ın batısındaki küçük kasabasında sıradan bir dolandırıcılık davası gibi görünen olay, sonunda onu üç Hint eyaleti arasında 2.000 millik bir yolculuğa gönderdi.
Ancak o zaman, bu tür suç girişimlerinin ülkesinde ne kadar karmaşık hale geldiğini anlamaya başladı.
“Hindistan’daki dolandırıcılar, internetin ve akıllı telefonların yeni yeni yaygınlaştığı küçük kasaba ve köylerdeki saf insanları sömürüyor” dedi.
Hindistan, ABD gibi çok daha zengin ülkelerdeki kurbanları hedef alan çevrimiçi dolandırıcıların evi olarak uzun süredir bir üne sahiptir. Geçen yıl, Gürcistan’daki federal savcılar, Hindistan merkezli çok sayıda çağrı merkezi ve yöneticilerinin Amerikalı tüketicilere on milyonlarca dolandırıcılık çağrısı yönlendirmek için komplo kurmakla suçlandığını duyurdu.
“Hindistan merkezli bu çağrı merkezlerinin kurbanlarını korkuttukları ve bazı kurbanların tüm hayat birikimleri de dahil olmak üzere paralarını çaldıkları iddia ediliyor,” o zamanki ABD Av. Georgia Kuzey Bölgesi’nden Kurt Erskine o sırada söyledi.
Şimdi, gelişmekte olan ülkelerde internetin hızla yaygınlaşmasıyla birlikte, Hindistan kendi içinde büyümüş dolandırıcılar için verimli bir pazar olduğunu kanıtlıyor.
Nüfusun yaklaşık %47’si, sekiz yıl önce %15’ten bu yana internet erişimine sahiptir. Köylerdeki ve kasabalardaki küçük lokantalar bile temassız ödemelere yöneldi – bu, birkaç yıl öncesine kadar büyük şehirlerle sınırlı bir eğilimdi.
İnternet ve Mobil Assn. Hindistan’ın 692 milyon aktif internet kullanıcısının yaklaşık yarısı çevrimiçi işlemler yapıyor. Grubun 2022 raporu, Hindistan’ın 2025 yılına kadar 900 milyon aktif internet kullanıcısına sahip olacağını tahmin ediyor, bu da kullanılmayan dolandırıcılık pazarının hızla yükseldiği anlamına geliyor.
Buna karşılık, kimlik avı, şifre dolandırıcılığı, kurbanları ekran izleme uygulamaları indirmeye ikna etme veya sahte UPI bağlantıları ve QR kodları kurma gibi siber suçlarda bir artış yaşanıyor.
Maliye Bakanlığı geçen yıl yasa koyuculara Mart 2018’den Aralık 2021’e kadar Hindistan’ın yaklaşık 96 milyon doları kapsayan 250.000’den fazla siber dolandırıcılık vakası bildirdiğini söyledi. Bunun sadece 7.8 milyon doları geri kazanıldı.
Tüm Hindistan Bankası Çalışanları Derneği’nin ortak sekreteri Devidas Tuljapurkar, 2015 yılında Başbakan Narendra Modi tarafından başlatılan bir program olan Dijital Hindistan’ın yükselişinin izini sürüyor.
“Dijital Hindistan, dijital okuryazarlıkla el ele gitmeliydi” dedi. “Ancak bu olmadı ve toplumun büyük bir bölümü çevrimiçi finansal işlemler konusunda hâlâ deneyimsiz. Bu güvenlik açığından yararlanılıyor. Çevrimiçi dolandırıcılık bir endüstri haline geldi.”
Yalnızca 2020’de 3,3 milyar dolar değerinde çevrimiçi dolandırıcılık bildiren ABD’de siber suç hala çok daha yaygın olsa da, nüfusun %90’ının ayda 300 dolardan az kazandığı bir ülkede siber suçların artması çok daha şaşırtıcı.
49 yaşındaki Gaikwad, geçen Mart ayında yerel bir Urdu ortaokulunun müdürünün dolandırıldığını bildirdiğinde Maharashtra eyaletinin Beed şehrinde siber hücre araştırma biriminin başıydı.
Geçen Aralık ayında, 52 yaşındaki Mohammad Abdul Rahim, bilinmeyen bir telefon numarası aracılığıyla rastgele bir WhatsApp grubuna eklendi.
Grubun adı onu meraklandırdı: KBC. Bu, “Kim Milyoner Olmak İster”in popüler Hint versiyonu olan Kaun Banega Crorepati’nin kısaltması. Gruba eklendikten kısa bir süre sonra Rahim, 30.000 $ ve bir araba kazandığı için kendisini tebrik eden bir video mesajı aldı.
Rahim, mesajın gerçek olduğuna kısmen ikna oldu çünkü yarışma programının özenle tasarlanmış bir posterini içeriyordu. Mesajın ardından telefon geldi. Teklifi sürdürmek isterse, diğer taraftaki kişi vergiler için para yatırması gerektiğini söyledi.
Sonraki iki gün içinde Rahim, Google Pay aracılığıyla üç taksitle yaklaşık 2.100 ABD doları gönderdi.
Dolandırıcılar, üç aydan uzun bir süre boyunca Rahim’i banka hesabını tamamen tüketerek 35.000 dolardan fazlasını çalmaya ikna etmek için etkili bir tehdit ve ayartma kombinasyonu kullandı.
Rahim arabayı ve parayı sorduğunda sessiz kalması ve piyangodan kimseye bahsetmemesi söylendi. Bunu yaparsa, dosyasının kapatılacağı, yani yatırdığı miktarı kaybedeceği ve piyangoyu da kaçıracağı söylendi.
Rahim, “Ben de onlara para göndermeye devam ettim” dedi. “Kendimi aptal ve utanmış hissediyorum.”
Gaikwad’ın telefon numaraları ve banka hesabı ayrıntılarıyla ilgili ilk araştırması, onu 1.100 mil doğudaki Bihar eyaletinden 21 yaşındaki beş erkeğe götürdü.
Gaikwad, “Bu tür birkaç banka hesabını yönetiyorlardı,” dedi. “Onların işi bu hesaplardan para çekmek ve ileriye yönlendirmekti.” Beş kişi tutuklandı ve dava devam ederken şu anda kefaletle serbestler.
Ancak küçük balık olduklarına inanılıyor. Beş kişiden üçü işçi olarak çalıştı ve ikisi hala okuldaydı. Rolleri, Rahim gibi küçük ölçekli kurbanlardan aldıkları parayı biriktirmekle sona erdi. Yetkililer, karşılığında yaklaşık 70 dolarlık bir komisyon aldılar.
Gaikwad daha sonra Bihar’da toplanan parayı işlediğine inandığı dört kişinin izini sürdü. Yaşları 22 ile 28 arasında değişen erkekler, Bihar’ın bir başka bölgesi olan West Champaran’dandı. Yetkililer, teknoloji alanında yüksek lisans derecesine sahip bir kişinin 150 banka hesabını tek başına yönettiğini söyledi. Bu dördü de tutuklandı, suçlandı ve hapiste.
Gaikwad, kurbanların çoğunun küçük kasaba ve köylerden mütevazı gelirli insanlar olduğunu söyledi.
“Küçük olduğu varsayılan bir dolandırıcılık bile bir ailenin istikrarını bozabilir” dedi. “İnsanları çevrimiçi dolandırıcılık konusunda eğitmeye çalışıyoruz. O zamana kadar insanlara hafta sonları veya bankaların kapalı olduğu saat 17.00’den sonra online işlem yapmamalarını öneriyoruz. Soruşturmayı yavaşlatıyor.”
Beed siber soruşturmalar biriminin şu anki kıdemli polis müfettişi olan Sheetalkumar Ballal, kurbanın ilk bir saat içinde iletişime geçmesi durumunda miktarı geri alma şansının daha yüksek olduğunu söyledi.
“Biz buna altın saat diyoruz” dedi. “Para genellikle transfer edildikten sonra ödeme ağ geçidinde takılıp kalıyor. Oradan parayı almak daha kolay. Aksi takdirde ülkenin farklı yerlerinden insanları kovalamak zorunda kalırız.”
Ekim 2022’de Gaikwad ve ekibi, West Champaran’dan dört kişiyi tutuklayarak paranın izini sürmelerine yardımcı oldu.
Bihar’dan birkaç farklı banka hesabından geçti ve sonunda Gujarat eyaletinin 2.300 mil batısındaki Surat’ta bir tüccarda durdu. Tüccar, West Champaran’dan dört adam tarafından yönetilen çeşitli hesaplardan 1,5 milyon dolar almıştı.
Gaikwad tüccarı sorgulamak için çağırdı. Yapbozun son parçası olduğuna inandığı şeyi keşfettikten sonra soruşturmayı kapatmayı umuyordu. Karmakarışık banka hesapları ağı ona uykusuz geceler yaşatmıştı. Ancak yaklaşık bir yıl sonra nihayet sona ulaşmıştı.
Ancak tüccar dolandırıcılıktan habersizdi.
Gaikwad, paranın Pakistan’a ihraç ettiği işlemeli giysiler için ödeme olduğu izlenimine kapılmıştı. Gaikwad, “Kralın oturduğu yer orası,” dedi.
Pakistan’da bir şüphelinin kimliği belirlendi. West Champaran’dan dört adamla koordineli çalıştığı ve onları Surat’taki farklı tüccarlardan ithal edeceği giysilerin parasını ödemeye yönlendirdiği düşünülüyor. Bu tacirlerin hesaplarını yöneten bir acentesi vardı.
Acente, West Champaran’dan gelen adamlar tarafından yönetilen hesaplardan gelen parayı kabul edecek ve ihracat siparişlerine bağlı olarak tüccarlara iletecekti.
Gaikwad, “Tüccarlar, ihracatları için kendilerine ödeme yapıldığını düşündüler” dedi. “Ama Hindistan’ın farklı yerlerinden dolandırılan paralarla ödeniyordu. Pakistan’daki adam işlemeli kıyafetlerini esasen bedavaya alıyordu.”
Polis siber hücre biriminin başka bir ülkede bir şüpheliyi tutuklama yetkisi yoktur, bu nedenle, kaydedilen ilerlemeye rağmen Rahim, üç yıllık maaşına tekabül eden parasını henüz geri alamamıştır.
Beed’de eşi ve iki yetişkin kızıyla birlikte yaşayan Rahim, “Aylık taksitlerimi ödemekte zorlanıyorum” dedi. “Dolandırıcılıkta kaybettiğim para ev kredimdi. Ailemi yüzüstü bırakmış gibi hissediyorum.”